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长城汽车揭开中国企业海外贸易每年被骗百亿美元的现状

   日期:2019-07-23     浏览:58    评论:0    
核心提示:7月初,长城汽车被俄罗斯代理骗取3.32亿元的新闻引发社会关注。长城汽车在俄罗斯上诉,俄罗斯法院判决俄罗斯公司已破产,驳回长

7月初,长城汽车被俄罗斯代理骗取3.32亿元的新闻引发社会关注。长城汽车在俄罗斯上诉,俄罗斯法院判决俄罗斯公司已破产,驳回长城汽车上诉。就这样长城汽车为国内企业上了生动一课:外贸骗术多,交易需征信!

长城汽车揭开中国企业海外贸易每年被骗百亿美元的现状

 

长城汽车被套路

7月2日,长城汽车发布澄清公告称,与俄罗斯经销商伊利托集团(以下简称“伊利托”)的纠纷,涉及金额约人民币3.32亿元,公司已经于2017年度计提坏账约人民币3.23亿元,占本公司2018年营业总收入的0.33%(2018年营业总收入为人民币约992.30亿元), 占本公司2018年净利润的6.32%(2018年净利润为人民币约52.47亿元),所以对公司当期业绩表现无重大影响。

早在2018年底,就有媒体报道称,伊利托通过一些非法手段,将公司大部分的销售额转移以诈骗长城汽车,涉案金额约5000万美元,折合人民币3亿元。

同时,长城汽车还向其他三家公司提供了套件。之后三家公司破产,而中方没有收到应付货款4840万美元。2017年3月,执法部门根据《俄罗斯联邦刑法典》第159条(大额欺诈罪)刑事立案。

就这样长城汽车被这些公司已破产的方式损失了近1亿美金。

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外贸陷阱多,一不小心就被骗

2004年,一则刊登在《深圳商报》头版头条的新闻把长虹在美国被骗的消息抖了出来——《传长虹在美国遭巨额诈骗,受骗金额可能高达数亿》。

随后,长虹被骗的消息坐实,引发商界震动。

改革开放后,我国家电行业飞速发展。到90年代末,随着国内市场的饱和,彩电行业的利润大大降低,不少国内彩电巨头都把眼光盯向了海外市场。作为家电行业的领军企业之一,四川长虹更是雄心勃勃地想在北美市场分一杯羹。

孰料事与愿违,长虹上了美国APEX公司这条贼船。

APEX这家华人公司在成为长虹北美销售的主要中间商后,收货很积极,付款不及时,长期拖欠长虹数额惊人的货款。

2004年,长虹年报显示一次性计提亏损超过30亿元。从长虹2002-2005年的财报看出,应收APEX公司的销售余款占当年海外销售额的比例从最初的69.1%在三年内上升到133.65%。巨额的应收账款大幅度减少了长虹的现金流量净额,从1999年的30亿元急剧下降到2002年的-30亿元,给公司经营造成极其恶劣的影响。时至今日,长虹在北美交的学费仍然是应收账款管理中的著名反例。

虽然曝出新闻的都是大企业,但事实上从涉及的交易总额来看,小企业在对外贸易中吃亏可能更多。

因为大企业的风险控制机制即使再不完善,也总比小企业好。只不过大企业单次涉案金额大,容易搞出个大新闻。

2005年,中国商务部研究院就曾经估算过,每年外贸诈骗给中国企业造成的损失至少有数十亿美元。十多年过去,每年百亿美元的诈骗损失也属保守估计。

由于小企业的财务管理和风险控制更不完善漏洞更多,骗子的诈骗方式也花样迭出。多数时候,骗子利用了海外的特殊政策,中国企业只能吃哑巴亏。

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土耳其港口

臭名昭著的“土耳其骗局”

骗子们先注册一个土耳其的空头公司,由该公司出面将中国出口的货物骗到土耳其海关,故意拖延时间。依据土耳其海关执行条例——超过45天无人认领的货物,海关有权没收拍卖,而原收货人有优先获得该货物的权利。

如果中国公司傻等,骗子公司就在45天后以低价将货物买走,然后再高价卖出分赃;如果中国公司察觉并欲通过某些介入将货物取回的话,面对的将是一连串敲诈,土耳其骗子公司会先要求支付仓储费用,之后还会继续设置更多障碍和陷阱,一步步将中国公司的钱骗完。

中国企业,为什么总被骗?

大企业体量庞大,传统的管理机制导致对问题的反应速度迟缓。

以长虹为例,企业对应收账款的监管问题就充分暴露出来。第一年看到有应收账款的显著增长但是不重视,第二年应收账款没有收回并还呈现小幅度继续增长,到了第三年坏账计提额大,发现款项可能一分钱都收不回。最终落得这样一个境地:货物出去,钱没回来,不但没有收益,更没有现金来支撑下一轮的生产循环,企业经营进退维谷。

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中国企业讲诚信 但不重视信用认证

中国传统文化已经将诚信的精神,深深的埋入我们的思想当中,所以以诚待人成为经商之道。而调查对方信用却显得不礼貌。而且觉得信用认证并没有多大作用,根本判断不出对方企业的好坏,还是希望通过个人经验去看人。

实际上,外贸流程相对复杂,各国法律法规又各不相同,国内企业的熟人交易模式,在外贸方面就给骗子提供了可乘之机。

国内企业并不重视信用认证也是被骗的主要原因,骗子只要和企业相关负责人搞好关系,靠大方的出手或者制作精美的公司网页来营造一个大公司的假象,博取国内企业信任就可以布置陷阱请君入瓮。

事实上,深层次的信用认证可以查清目标企业全面信息,包括三级现金流查询,可以查清与目标企业相关的多级资金来往,有效屏蔽风险,提早发现可疑问题,杜绝上当。比如21315全国征信平台所使用的究镜评分系统,就是一种利用大数据动态管理信用的风险的信用认证产品。还有老牌美国信用公司邓氏集团,拥有全球10亿企业信息数据。

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高明的骗术 防不胜防

骗子的骗术花样翻新与时俱进,甚至是多种骗术并用,伪装成知名买方的代理人,大量收货,混淆买方与中间商,让中国销售方傻傻分不清;

勾结货代无单放货,货代又未在中国营业注册,无法追偿;

利用金融管理落后国家的银行,不按国际规则操作,未经允许就私自放单等。

怕骗子忽悠,更怕骗子组团忽悠,一般分六步走:

第一步,骗子先是以国外采购商的身份接近中国外贸企业,签订采购合同,一切都很正常。

第二步,付款的时候,采购商会以高出货值多倍的金额打款,更离奇的是,付款的海外账户并不是合同中约定的账户。

第三步,采购商利用诸多借口欺骗中国企业,并说多出的款项是因为采购商在中国国内的另一个供应商没有美金账号,需要通过现在的账户中转代付。

第四步,很多中国企业本着发展长期生意的目的,都爽快地做了资金中转站。

第五步,当超额款项被提走,货物也安全到港后,新一组骗子就出现了。他们假装成支付货款的账户所有者,报案称,因为自己受骗,所以才把钱打到了错误的账户。

第六步,此时,接受款项的中国公司和最早的采购公司早就人间蒸发了。中国公司只能把钱全数退回,不然将面临海外法律的制裁。

信用交易平台改变贸易模式

近年我国平台经济发展突飞猛进,产业互联网升级也不断在重大会议上提及,在这样的时代背景下,信用与贸易融合的平台模式也应运而生。

树猿产业互联网率先采用了信用品质认证,通过认证可以对产品和企业追根溯源,各个产业的零配件、原料加工供应链、工业品、资源类产品的大宗交易、科技企业、施工企业的重大战略合作,均将从源头经过树猿网整合共享和分享,重启经济学意义上的“帕累托最优条件”和重返帕累托最优状态。

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未来发展

随着一带一路的大力推广,中国企业走出国门,全面开放对外贸易,既是必需,亦是必然。

面对越来越复杂的外贸形势,中国企业又该如何避免外贸诈骗?

就企业而言,一是要完善内部管理特别是风控机制,提高警惕,避免踩雷,二是要完善信用体系建设,重视信用认证作用,有效的使用信用武器保护自己。

 
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